כלכלה, עסקים- פורטל אקונומיסט
 
 
 
 
 
 
דן פרנק- כלכלה ושוק ההון

ניהול תיקים – האם ולמי מתאים?

24/05/2009

ראשית, עלי לציין מניסיוני שלא כל אחד מתאים או צריך לעסוק בניהול תיקים. זה שנהנה מעצם העיסוק בתחום, הפעיל בשוק ההון ובעל מספיק זמן לעסוק בו לא יתאים בהכרח לניהול תיקים.

מי שאין בידו זמן או ידע, רוצה לפזר סיכונים ורוצה ראש שקט בנושא, יתאים לניהול.

איך נבחר מנהל תיקים ?

ראשית חשוב שהכסף ינוהל בבנק על שמך, בצורה כזו כספך מובטח. כל מה שמנהל התיקים יוכל לעשות זה לפעול בחשבון ולגבות דמי ניהול.

שנית כמובן, עלויות, עבר מוכח והעדר ניגוד אינטרסים. למשל כאשר נאמר לך שאין דמי ניהול, בדרך כלל מנהל התיקים ידאג לשלב מוצרים שלו וליהנות מדמי ניהול מבלי שהלקוח מודע לכך.

הבנת צרכים ובניית תיק השקעות מותאם. כסף המיועד לרכישת דירה בשנה הקרובה ודאי שאין מה לסכנו, ברמת הריביות של היום ניתן להשיג תשואה עודפת באגרות חוב מדינה או חברות בדירוג גבוה.

מנגד, כסף ללא מטרה בשנים הקרובות יכול להימצא בשוק ההון, לטעמי לא יותר מ 30% מניות. כאן עדיף לשלב השקעה מפוזרת בעולם כולו ולא רק בישראל. קודם כל פיזור מקטין סיכון. שנית מנהל תיקים טוב ידע לנצל הזדמנויות בחול שמשקיע פשוט לא ייחשף אליהם.

במקרה כזה אין מה לבדוק את התיק ברמה שבועית או יומית.אלא פעם בחודש, ואם צריך אז ליזום פגישה עם מנהל הלקוחות על מנת להבין את דרכי השקעתו.

בהצלחה.

דן פרנק הנו בעל ניסיון עשיר של למעלה מ 16 שנה בתחום הבנקאות ושוק ההון. דן התחיל את דרכו ב- 1992 כיועץ בכיר להשקעות בבנק הפועלים ומאז שימש במשך 16 שנה במגוון תפקידים בבנק ובשוק ההון, בין השאר ניהל דן יחידות לבנקאות פרטית בבנק הפועלים, עבד בהנהלה ראשית באגף בנקאות פרטית ועוד. בנוסף עבד דן בבית ההשקעות טנדם קפיטל כמנהל תיקי לקוחות כאשר במסגרת עבודתו השוטפת טיפל דן בלקוחות אסטרטגיים עסקיים ופרטיים, תוך בניית תיקי השקעות מותאמים.
 
דן בעל תואר ראשון בכלכלה מאוניברסיטת תל אביב והוא בעל רישיון לייעוץ פנסיוני ממשרד האוצר וניהול תיקים מטעם הרשות לניירות ערך.

לפניות danfrank@bezeqint.net
הדפסשלח לחברהוסף תגובה  הדלק בהZרקור
תגובות
1. מנשה (24/05/2009 12:31:21)

אודות אקונומיסט

חדשות כלכלה

פורומים כלכלה

מאמרים כלכלה

לינקים נבחרים

מי אנחנו

כלכלה

הנהלת חשבונות

כלכלת משפחה

לימודי שוק ההון

חברי המערכת

שוק ההון

שירותי מחשוב

כלכלה

מחשבונים

פרסמו אצלנו

נדל"ן

דיני מקרקעין

שוק ההון

מידע פיננסי

תקנון האתר

פרסום ומדיה

משכנתא

פנסיה

רוטנברג עו"ד גירושין 

צור קשר

ספורט ובריאות

פנסיה

יזמות

עסקים קטנים

RSS

טכנולוגיה

ייעוץ מס

משכנתאות

פורקס

       
       

חדשות כלכלה, עסקים , שוק ההון, משכנתא אקונומיסט.

דרונט בניית אתרים
© כל הזכויות שמורות לפורטל כלכלה, עסקים אקונומיסט בע"מ.