פורום מנהלי ההסדרים הפנסיוניים: יש לאפשר גם לסוכנים בעלי רשיון יועץ לשווק קרנות נאמנות

פורום מנהלי ההסדרים הפנסיוניים נגד המונופול הבנקאי: יש לאפשר גם לסוכנים בעלי רשיון יועץ לשווק קרנות נאמנות

יו"ר הפורום, מאיר אוזן: "פתיחת ערוצי ההפצה של קרנות נאמנות לתחרות תשפר את מצבו של הלקוח ותאפשר חיסכון משמעותי והוזלה של עמלות ודמי ניהול בשיעור של כ-30%"

פורום מנהלי ההסדרים הפנסיוניים  יוצא נגד המונופול הבנקאי בכל הקשור להפצת קרנות נאמנות. בפגישה שהתקיימה לאחרונה בין הממונה על שוק ההון, עודד שריג ובין מאיר אוזן, יו"ר הפורום ויו"ר קבוצת שקל, קרא אוזן להרחבה בחוק של ערוצי הרכישה והמכירה של קרנות נאמנות. זאת על מנת לשפר משמעותית את מצבו של הלקוח, בין היתר באמצעות חיסכון והוזלה של עמלות ודמי ניהול בשיעור של כ-30%. 

בשונה ממקומות רבים אחרים בעולם, בארץ מתבצעת רכישה והחזקה של קרנות הנאמנות על ידי ציבור המשקיעים באמצעות סניפי הבנקים בלבד. בנייר העמדה שהוגש לשריג טוען הפורום כי בשל כך לא מתקיימת תחרות סבירה בין הבנקים  ואין לאף גורם אחר האפשרות להשתלב במערך הפצת קרנות הנאמנות. "מצב זה מאפשר לבנקים גביית עמלות גבוהות ללא שום יחס סביר ומבלי לאפשר ללקוח לבחון ערוצי שיווק נוספים כמו בקופות הגמל או קרנות הפנסיה" נטען במסמך. לטענת הפורום סך העמלות לרכישה, החזקה ומכירה של קרן נאמנות דרך סניף הבנק עשויות לנוע בטווח של 0.95% עד 1.8% בכל שנה. זאת בנוסף לעמלות השורה והתנועה בהן הבנק נוהג לחייב את לקוחותיו.

הפתרון, טוענים בפורום, המאגד את סוכנויות ניהול ההסדרים הגדולות במשק, הוא לאפשר בחקיקה לרכוש ולמכור קרנות נאמנות דרך סוכנים מורשים ובעלי רשיון משווק או יועץ השקעות מבלי להזדקק לשירותי הבנק.  זאת בדומה לנעשה באירופה וארה"ב. דרך נוספת להוזלת העלויות אותה מציע הפורום היא לאפשר קניה ומכירה ישירות מול החברה המנהלת את קרן הנאמנות.

בפורום טוענים כי שינוי חקיקה זה והתחרות שתיפתח על כל לקוח תשפר משמעותית את מצבו, תעניק לו מגוון אפשרויות לרכישה ומכירה של קרנות נאמנות ותוזיל את העמלות ודמי הניהול.

בפורום טוענים עוד כי באמצעים הטכנולוגיים הקיימים היום ובקשר היום יומי שכבר קיים בין החברות המנהלות של קרנות הנאמנות לבורסה, ניתן לדווח באופן ישיר ושוטף על כל היחידות הרשומות ולבקר באופן מוחלט הליך זה. כבר היום מתקיים הליך דיווח יומי של שערי או מחירי יחידות קרנות הנאמנות מכיוון החברות המנהלות לבורסה. "ניתן ללא קושי להוסיף לדיווח הזה גם את נושא היחידות הישירות המעודכנות" אומרים בפורום.

בתמונה: מאיר אוזן, יו"ר פורום מנהלי ההסדרים הפנסיוניים