כלכלה, עסקים- פורטל אקונומיסט
 
לייעוץ מסחר דרך האינטרנט הקלק כאן
*
*

חדשות וסקירות אודות מסחר ושוק ההון בארץ ובאולם

להיות יועץ השקעות - מה זה אומר?

עבודה בשוק ההון נחשבת לעבודה רווחית ומכובדת, וככזו, בכל שנה מנסים אלפי סטודנטים צעירים לקבל תעודת יועץ השקעות ולהשתלב בתעשייה. מעבר לפרסטיז'ה' שבעבודה, בסופו של דבר, על יועץ ההשקעות לנהל את הכספים שחסכו העמיתים לתקופת הפרישה ובשל החשיבות הגבוהה של הנושא עליו להיות מקצוען אמיתי ולהכיר את עולם ההשקעות על בוריו. לכן, הרגולציה בענף דורשת מהמעוניינים להשתלב בו לגלות בקיאות מרשימה ולעבור סדרת בחינות שתוכיח זאת.

 

ממה מורכבת דרך החתחתים בדרך למקצוע הכה נחשק? מה תצטרכו לעשות בעבודה? על כך, בכתבה הבאה:

 

הדרך אל התואר
על מנת שתוכלו להתהדר בתואר יועץ השקעות תצטרכו לעבור דרך ארוכה ומפותלת. השלב הראשון בדרך הוא הלימודים לקראת הבחינות הקשות (בממוצע, רק שישה מכל עשרה עוברים את הבחינות, וארבעת הנותרים יאלצו לוותר על החלום או לגשת למועד הבא...)

 

ישנן לא פחות משישה בחינות הסמכה לקראת הרישיון ביעוץ השקעות, מיותר לציין, שכדי לקבל את הרישיון תצטרכו לעבור את כולן. יועצי השקעות חייבים לגלות בקיאות מרשימה במקצועות פיננסים דוגמת כלכלה, חשבונאות, סטטיסטיקה ומימון. אלו מבינכם שסיימו בהצלחה תואר ראשון בתחום רלוונטי יוכלו לפסוח על המשוכה הזו ובמקום להירשם לקורס בנושא יוכלו לגשת לבחינת פטור ברמה אקדמית. אגב, חלק מהסיבות לכך שאחוז הנכשלים בבחינות הוא גבוה יחסית טמון בעובדה שלא מעט אקדמאיים שבחרו לעשות הסבה מקצועית או להשיג רישיון זמן רב לאחר סיום התואר בטוחים שהלימודים הקודמים שלהם עדיין "טריים" ובחרו להתעלם מהעובדה שבמשך כמה שנים לא יצא להם לפתור תרגיל ברמה אקדמית.

 

קחו טיפ קטן מאתנו – גם אם קיבלתם תשעים וארבע בבחינות בתואר, אל תפסחו על הקורס. שיטת הלימוד האקדמית מכשירה את התלמידים בעיקר לעבור את הבחינות ואם לא השתמשתם בידע מסוים זמן רב, יש סיכוי לא רע שבבחינת הפטר תקבלו "בלק אווט" ולא תדעו לענות על שאלות שהייתם פותרים מתוך שינה בתקופת המבחנים האקדמית.

 

לאחר שעברתם את הבחינות האקדמיות, הגיע השעה לעבור את הבחינות המקצועיות הייחודיות לענף ההשקעות. כאן, תואר אקדמי לא יוכל לעזור ותצטרכו לחזור לספסל הלימודים גם אם יש לכם רקע באוניברסיטה או מכללה. השלב הראשון שתצטרכו לעשות יעבור דרך קורס מקצועית א' וכדי לעבור את המבחן תצטרכו לגלות בקיאות בדיני ניירות ערך, מכשירי ההשקעה השונים העומדים לרשות המשקיע הישראלי (קרנות נאמנות, ניירות ערך, תכניות חיסכון, קופות גמל, מוצרים מובנים, מטבע חוץ, תעודות סל מניות ועוד...), דיני המיסוי החלים על כל אחד ממכשירי ההשקעה ועוד.

קורס נוסף שתצטרכו לעבור הוא מקצועית ב' – קורס שבסיומו תדעו להגדיר את צרכי הלקוח בהתאם לגילו ולרמת הסיכון שבה הוא מעוניין לפעול, לבנות תיק השקעות עבור משקיעים מסוגים שונים ולנהל את התיק באופן שוטף (ומטאפורי, כמובן).

רק אחרי שתעברו בהצלחה את כל הבחינות בעבור כל אחד מהקורסים תוכלו לעבור לשלב הבא בדרך אל הרישיון.

תקופת ההתמחות
האם הייתם מעוניינים לטוס עם טייס שזוהי טיסתו הראשונה? אולי לעבור ניתוח לב פתוח אצל רופא חדש? סביר מאוד להניח שלא. גם הלקוחות העתידיים שלכם לא ממש רוצים שטירון בענף ינהל עבורם את תיק ההשקעות. לכן, תצטרכו לעבוד שנה שלמה בשכר רעב כמתמחים באחד מבתי ההשקעות הגדולים.

מה תצטרכו לעשות בעבודה?
מסתבר שלמרות מורכבותם, הלימודים לרישיון לא יכולים להכין אתכם בצורה מושלמת לעבודה בבית השקעות. העבודה בבית ההשקעות מורכבת מגיוס כספים (מכירה לכל דבר), ניהול תיקים בפועל ובניית תיקים ללקוחות חדשים.

הדפסשלח לחברהוסף תגובה  הדלק בהZרקור
לכתבות נוספות
אהרון לייטנר: "הערכתי היא כי השוק המקומי נמצא בפיגור בביטוי של מה שנעשה בחו"ל ורק לאחרונה מתחיל להתנהג בהתאם", 9/07/2008
קריפטונייט חוגגת 3 שנים ורושמת תשואה של כ-130%, 8/07/2008
הבורסה לני"ע בת"א והבורסה של ניו-יורק חתמו על הסכם לשיתוף פעולה (MOU) , 1/07/2008
איתמר עדן, מנהל קרן הגידור קריפטונייט על פקיעת חודש יוני: "גם החודש, כבחודש מאי, מוכרי הפרמיות הרוויחו בגדול", 29/06/2008
החל מהיום-הבורסה מפעילה את "הפתיחה באנגלית" למניעת תנודות חדות במדד ת"א-25 , 26/06/2008
רמי תמרי מנכ"ל 'מרץ השקעות': "לבנק ישראל חסרים כלים במלחמתו באינפלציה", 24/06/2008
כיצד כדאי לנהל את תיק ההשקעות שלכם?
להיות יועץ השקעות - מה זה אומר?
טלדור תקים מערכת לניהול מסמכים וסריקה עבור בנק ירושלים
[1-5]...[71-75]  Previous Page 76 77 78 79 

אודות אקונומיסט

חדשות כלכלה

פורומים כלכלה

מאמרים כלכלה

לינקים נבחרים

מי אנחנו

כלכלה

הנהלת חשבונות

כלכלת משפחה

לימודי שוק ההון

חברי המערכת

שוק ההון

שירותי מחשוב

כלכלה

מחשבונים

פרסמו אצלנו

נדל"ן

דיני מקרקעין

שוק ההון

מידע פיננסי

תקנון האתר

פרסום ומדיה

משכנתא

פנסיה

רוטנברג עו"ד גירושין 

צור קשר

ספורט ובריאות

פנסיה

יזמות

עסקים קטנים

RSS

טכנולוגיה

ייעוץ מס

משכנתאות

פורקס

       
       

חדשות כלכלה, עסקים , שוק ההון, משכנתא אקונומיסט.

דרונט בניית אתרים
© כל הזכויות שמורות לפורטל כלכלה, עסקים אקונומיסט בע"מ.