כלכלה, עסקים- פורטל אקונומיסט
 
לייעוץ מסחר דרך האינטרנט הקלק כאן
*
*

חדשות וסקירות אודות מסחר ושוק ההון בארץ ובאולם

כיצד כדאי לנהל את תיק ההשקעות שלכם?

 

כל מי שיש לו תיק השקעות שהוא רוצה לנהל, צריך להחליט כיצד הוא יעשה זאת - באופן עצמאי או באמצעות מנהל השקעות. גם כאשר כבר מחליטים ללכת על מנהל השקעות חיצוני יש לבחור אותו בקפידה ולהחליט אם לעבוד עם מנהל השקעות קטן ועצמאי, בית השקעות בינוני או אולי בבית השקעות גדול במיוחד. לגודל של תיק ההשקעות שלכם יש משמעות כמובן בהחלטה, אך גם לידע שלכם בתחום הפיננסים ולזמן שאתם יכולים להשקיע בעניין יש משמעות. כיצד תבחרו את הדרך להשקיע את כספכם? אז אם אתם מתלבטים כיצד להשקיע את הכסף שלכם - כתבה זו מיועדת במיוחד עבורכם!

 

למי עדיף לנהל את תיק ההשקעות שלו באופן עצמאי?

אם אתם בקיאים בתחום הפיננסים, מכירים את עולם שוק ההון ומבינים לעומק ביטויים כגון מניות, אופציות, אגרות חוב, תעודות סל וביטויים דומים, תוכלו לנסות להשקיע את הכסף שלכם באופן עצמאי. זה לא מסובך במיוחד (בוודאי כאשר המדובר בסכומים קטנים), אך חשוב לזכור כי בניהול תיק השקעות באופן עצמאי יש גם גורם של סיכון. היתרון הגדול של ניהול תיק השקעות באופן עצמאי הוא החיסכון בכסף. בית השקעות או מנהל השקעות יגבו מכם את העמלה שלהם ותוכלו לחסוך זאת אם תנהלו את התיק שלכם לבד. בניהול עצמאי גם הגמישות שלכם תהיה גבוהה יותר וכמובן גם השליטה בתיק ההשקעות. בית השקעות מבצע לא מעט פעולות ולא תמיד מעדכן את הלקוחות. אפשר כמובן לעקוב אך ניתן למנוע כל זאת על ידי ניהול תיק השקעות באופן עצמאי. כמובן שחשוב מאוד להבין בתחום ולדעת כיצד להשקיע, כמה להשקיע, מתי לקנות ומתי למכור. לרוב האנשים אין את הידע הזה ולכן רבים פונים למנהלי ובתי השקעות. רבים מאלה המנסים להשקיע לבד ולא מבינים בתחום "נופלים" ומפסידים לא מעט כסף. אז אם אתם סומכים על עצמכם, מבינים בתחום ובטוחים שתדעו כיצד לנהל את תיק ההשקעות שלכם לבד, תוכלו לנסות ניהול עצמאי, אך זכרו כי יש בכך מידה לא מבוטלת של סיכון.

 

היתרונות של ניהול התיק באמצעות בית השקעות

האופציה היקרה יותר, אך גם הבטוחה יותר היא לאתר בית השקעות  איכותי או יועץ השקעות מעולה, ולתת להם לנהל את תיק ההשקעות שכלם. אפשר לעשות זאת באמצעות חברות בת של הבנק שבו נמצא ממילא כספכם (לדוגמא ניהול השקעות פעילים אם יש לכם חשבונות בבנק הפועלים) או באמצעות בית השקעות מוכר וגדול (לדוגמא פסגות או אלטשולר-שחם)

אם יש ברשותכם תיק גדול במיוחד, על אחת כמה וכמה כדאי להיעזר באנשי מקצוע בתחום. בית השקעות איכותי (או יועץ עצמאי) יוכל לייעץ לכם כיצד להשקיע את הכסף, לכמה זמן כדאי להשקיע והחשוב ביותר - באילו מסלולים כדאי לכם להשקיע. אתם כמובן תחליטו איזה סיכון אתם מוכנים לקחת (שונאי סיכון למשל ישקיע באגרות חוב ממשלתיות ואילו אוהבי סיכון במניות), אך מנהל ההשקעות הוא זה שיבצע עבורכם את כל הפעולות. זה יחסוך לכם זמן, אנרגיה ולא מעט טלפונים או פעולות באינטרנט, אך זה גם יעלה לכם כסף (וככל שהתיק הוא גדול יותר העמלה שתשלמו תהיה אף היא גדולה יותר). לסיכום - כל מי שמגיע למסקנה כי אין לו את הזמן או את היכולת לנהל את תיק ההשקעות שלו באופן עצמאי, יכול לתת לאיש מקצוע לעשות זאת עבורו תמורת עמלה מסויימת. עבור רוב האנשים זוהי האופציה ההגיונית והנכונה ביותר.

 

כמה טיפים חשובים

  • בדקו מהו הניסיון, המוניטין, ההשכלה וההישגים המוכחים של יועץ ההשקעות שבחרתם לעבוד עימו. באותה המידה ניתן גם לבצע בדיקה של בית ההשקעות הנבחר.
  • אל תתביישו להתמקח עם בית ההשקעות או עם יועץ ההשקעות! בתי ההשקעות ויועצים אינם עובדים בחינם, הרווח שלהם הוא העמלות ודמי הניהול שהם גובים. ניתן בהחלט להוריד את העלויות הללו באמצעות סקר שוק איכותי והשוואת מחירים, וחשוב מכך, באמצעות התמקחות יעילה.
  • אם החלטתם להשקיע לבד - מומלץ בכל זאת להתייעץ עם אנשי מקצוע וזאת על מנת שלא תבצעו טעויות קריטיות שיגרמו לכם להפסדים כספיים.
  •  והחשוב מכל - אל "תקפצו מעל הפופיק"! השקיעו בחוכמה, אל תיקחו סיכונים גדולים מדי שלא תוכלו לעמוד בהם ופזרו את התיק שלכם בכמה אפיקים. לא מומלץ "לשים את כל הביצים בסל אחד" בשום תחום, ובוודאי לא בתחום ההשקעות.

 

הכתבה בחסות ניהול השקעות פעילים.

הדפסשלח לחברהוסף תגובה  הדלק בהZרקור
לכתבות נוספות
להערכת מרץ השקעות: "בנק ישראל צפוי להוריד מחר את הריבית ברבע אחוז ל % 2.75" , 23/11/2008
בנק הפועלים: "הסיכון בשוק המניות כיום בשיאו", 23/11/2008
בנק ההשקעות מריל לינץ' ביקש להתקבל כחבר רחוק בבורסה לניי"ע, 19/11/2008
טנדם קפיטל יוצא בשרות חדש "צ'ק אפ פיננסי", 17/11/2008
הלמן-אלדובי: "הסכנה הגדולה היא התנתקות בין הריבית המוצהרת של בנק ישראל ובין הריבית בפועל", 17/11/2008
מנכ"ל הבורסה: "ירידות השערים החדות שפקדו אותנו לאחרונה יצרו מציאות חדשה המחייבת גם את הבורסה בת"א להיערך בהתאם", 16/11/2008
כלכלני הפועלים: "אנו ממשיכים להמליץ על אחזקה ברכיב מנייתי מצומצם בתיקים", 16/11/2008
מרץ השקעות:"מדד אוקטובר צפוי לעלות ב-0.2%", 11/11/2008
הלמן-אלדובי: "מדד אוקטובר צפוי להיות גבוה מהתחזיות ולעמוד על 0.4% ומעלה", 10/11/2008
כלכלני הפועלים: "אנו עדיין סבורים כי ההשקעה באפיק המנייתי כרוכה בסיכון גבוה בנקודת הזמן הנוכחית", 9/11/2008
[1-5]...[66-70]  Previous Page 71 72 73 74 75 Next Page  [76-79]

אודות אקונומיסט

חדשות כלכלה

פורומים כלכלה

מאמרים כלכלה

לינקים נבחרים

מי אנחנו

כלכלה

הנהלת חשבונות

כלכלת משפחה

לימודי שוק ההון

חברי המערכת

שוק ההון

שירותי מחשוב

כלכלה

מחשבונים

פרסמו אצלנו

נדל"ן

דיני מקרקעין

שוק ההון

מידע פיננסי

תקנון האתר

פרסום ומדיה

משכנתא

פנסיה

רוטנברג עו"ד גירושין 

צור קשר

ספורט ובריאות

פנסיה

יזמות

עסקים קטנים

RSS

טכנולוגיה

ייעוץ מס

משכנתאות

פורקס

       
       

חדשות כלכלה, עסקים , שוק ההון, משכנתא אקונומיסט.

דרונט בניית אתרים
© כל הזכויות שמורות לפורטל כלכלה, עסקים אקונומיסט בע"מ.