על רקע המשבר הפיננסי - בית ההשקעות מיטב משיק מסלול גמל סולידי במיוחד

על רקע המשבר הפיננסי, בית השקעות מיטב משיק מסלול סולידי במיוחד במסגרת קופת הגמל מיטב גמל: "מיטב גמל קצר ללא מניות"; המסלול "מיטב גמל קצר ללא מניות" נותן מענה ללקוחות שונאי סיכון, אשר יוכלו לחסוך במסגרת קופת גמל בסיכון מזערי; במסגרת מסלול זה יושקעו לפחות 80% מן הכספים הנצברים במסלול בנכסים שמשך החיים הממוצע שלהם לא עולה על שנה, ולא תהיה כל השקעה במניות; לקופות גמל צעירות יש יתרון יחסי בגמישות מול קופות הענק הבנקאיות לשעבר במיוחד בימים אלה; קופות גמל חדשות נוטות, מטבע הדברים, לגייס כספים. גיוס הכספים מאפשר למנהל ההשקעות לרכוש נכסים אטרקטיבים בשוק, דבר שנמנע ממנהל קופה בעלת תזרים שלילי.

אירועי ספטמבר והצונאמי הפיננסי ששטף את שוקי ההון בארץ ובעולם לא פסחו על תעשיית קופות הגמל, והעלו צורך בפתרונות סולידיים, שיסייעו לעמיתי הגמל לשמור על חסכונותיהם לקראת גיל פרישה גם בעתות משבר.

ממיטב בית השקעות נמסר כי לאחר שנערכו מפגשים ושיחות עם לקוחות, על מנת לאתר את הצרכים בענף, הושק בימים אלו מסלול חדש: "מיטב גמל קצר ללא מניות". במסגרת מסלול זה יושקעו לפחות 80% מן הכספים הנצברים במסלול בנכסים שמשך החיים הממוצע שלהם לא עולה על שנה, ולא תהיה כל השקעה במניות.

ממיטב נמסר כי הפעלת מסלול זה מרחיבה את אפשרויות ההשקעה במסגרת קופות הגמל של מיטב ונותנת מענה ללקוחות שונאי סיכון, אשר יוכלו לחסוך במסגרת קופת גמל בסיכון מזערי.

עוד נמסר כי מסלול זה יפעל לצד מסלולים נוספים שהוקמו במיטב, ביניהם: מיטב גמל אג"ח ללא מניות, מסלול שקלי ומסלול מדדי וכן מסלולים מעורבים עם מניות כגון: מיטב גמל אג"ח 85 (עד 15% מניות), מיטב גמל אג"ח 70 (עד 30% מניות), מיטב גמל אג"ח 50 (עד 50% מניות) ומיטב גמל מניות.

מבית ההשקעות מיטב נמסר כי "מיקוד הפעילות במסלולים השונים המופעלים בקופות הגמל של מיטב, מאפשר לבית ההשקעות להתאים ללקוח את המוצר המתאים לו. המסלולים הרבים שמפעילה מיטב גמל מציבים את בית ההשקעות בקדמת הבמה, בכל הקשור למתן מענה לכל לקוח והתאמת מוצר ללקוח באופן האופטימלי, שכן כך גדלה היכולת להתאים לכל לקוח את המסלול המתאים לו ביותר בהתאם לגילו, אופק החיסכון שלו וטעמיו. מהפיכת המסלולים אותה מובילה מיטב, אפשרה לה להתברג בין הגופים המובילים בגיוס כספים מהציבור וכן תרמה לזכייתה במדד מותגי העתיד של האחרון של the marker ו-market watch כבית השקעות עם נאמנות ומחויבות לקוחות הגבוהה בשוק ההון הישראלי".

איציק אסטרייכר, מנכ"ל מיטב גמל ומיטב פנסיה מדגיש, כי קופות הגמל וקרנות ההשתלמות של מיטב מאפשרות לעמית לחסוך במסלול אחד או במספר מסלולים במקביל, וכן, להעביר את הכספים בין המסלולים השונים ללא עמלות נוספות. זאת, בהתאם לשינויים בהעדפות שלו, ההתפתחויות בשוק ההון ואופק החיסכון שלו. המסלולים השונים מאפשרים לעמית להשקיע במספר אפיקים במקביל, וכך באפשרותו לפזר את נכסיו בהתאם לרמת הסיכון אליה הוא מעוניין להיחשף.

ממיטב נמסר כי הקופה החדשה תנוהל במסגרת מיטב גמל על ידי צוות מקצועי ומיומן, תחת הפיקוח של צבי סטפק, מנהל השקעות ראשי של מיטב. במיטב מאמינים, שניהול רב גוני, ובמיוחד בקופות גמל וקרנות השתלמות צעירות, יוביל להעצמת התשואה ללקוחות וישרת את האינטרס של העמיתים.

בית ההשקעות מיטב, הפועל בשוק ההון מאז 1979, נכנס לתחום החיסכון הפנסיוני ב-2003, עת הקים חברה לניהול קופות גמל, שהצליחה לצבור בתוך פרק זמן של 4 שנים, נכסים בהיקף של מעל 3 מיליארד שקל, אותם היא מנהלת בכ-55 אלף חשבונות של עמיתים.