כלכלה, עסקים- פורטל אקונומיסט
 
לייעוץ מסחר דרך האינטרנט הקלק כאן
*
*

חדשות וסקירות אודות מסחר ושוק ההון בארץ ובאולם

ועדת העיצומים לתאגידים בנקאיים לעניין איסור הלבנת הון ומימון טרור קנסה את בנק דיסקונט בסך 3.7 מיליון ש"ח

4/11/2008

ביום 30.10.2008 החליטה ועדת העיצומים לתאגידים בנקאיים לעניין איסור הלבנת הון ומימון טרור, להטיל עיצום כספי בסך 3.7 מיליוני ש"ח על בנק דיסקונט בע"מ בגין הפרות של הוראות מכח חוק איסור הלבנת הון, התש"ס-2000 .

לבנק עומדת זכות ערעור לבית משפט השלום תוך 30 ימים מיום קבלת ההחלטה.

עיקרי ההפרות והליקויים, שהתגלו בביקורת שביצע הפיקוח על הבנקים, בתקופה שבין סוף שנת 2005 לבין אמצע שנת 2006נבעו מהיערכות לקויה למילוי הוראות צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של תאגידים בנקאיים למניעת הלבנת הון ומימון טרור), התשס"א-2001 .

הבנק נמצא מפר, בין היתר, הוראות שעניינן אי רישום או רישום חלקי של פרטי זיהוי נהנים ובעלי שליטה, וכן באי דיווח או בדיווח באיחור על פעילות בלתי רגילה של לקוחות הבנק לרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור. יחד עם זאת, התחשבה הוועדה לקולא בעובדה שהבנק פעל במהירות לתיקון הליקויים שנתגלו במהלך הביקורת.

הוועדה מוצאת לנכון לציין את הנושאים הבאים

נושא איסור הלבנת הון ומימון טרור הינו חלק בלתי נפרד ממערך ניהול הסיכונים הכולל של התאגיד הבנקאי, ועליו להקצות משאבים מספיקים, ביחס לגודלו, היקף ומורכבות פעילותו, על מנת לאפשר לאחראי לאיסור הלבנת הון לפעול לקיום כלל החובות המוטלות על התאגיד הבנקאי.  

העברת פונקצית תפעול למיקור חוץ אינה פוטרת את התאגיד הבנקאי מהחובה לשמר פונקצית פיקוח נאותות, ואינה פוטרת את הנהלת התאגיד הבנקאי מאחריות להבנת הסיכונים של התאגיד ולניהולם.  

היענות התאגיד הבנקאי למלא אחר רצון לקוחותיו, גם אם זו נתמכת בייעוץ מקצועי, שאינו עולה בקנה אחד עם הוראות החקיקה בנושא איסור הלבנת הון ומימון טרור, מצביעה על כשל בהפנמת נושא איסור הלבנת הון ומימון טרור ועל תרבות ציות לקויה.   

תאגיד בנקאי נדרש לבחון את סבירות ההצהרות על בעלי שליטה בתאגידים, ובכלל זה בעמותות.   

ועדת העיצומים לתאגידים בנקאיים הינה ועדה שהוקמה מכוח החוק, ושבסמכותה, כחלק מאמצעי האכיפה בכל הנוגע לאיסור הלבנת הון ומימון טרור, להטיל עיצומים כספיים, על תאגידים בנקאיים (עד לגובה של כ-2 מיליוני ש"ח להפרה), בגין הפרות של החוק, צווים ותקנות שהוצאו מכוחו. בראש הוועדה יושב המפקח על הבנקים, מר רוני חזקיהו, וחבר בוועדה ראש הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור, עו"ד יהודה שפר. 

הדפסשלח לחברהוסף תגובה  הדלק בהZרקור
לכתבות נוספות
הפועלים: "ירידה של 7.8 נקודות במדד אמון הצרכנים באוקטובר", 9/11/2008
מרקט פלייס: "אפקט אובמה ישפיע לטווח הקצר", 6/11/2008
הלמן-אלדובי משיקה קרן השתלמות חדשה ללא השקעה במניות, 5/11/2008
ועדת העיצומים לתאגידים בנקאיים לעניין איסור הלבנת הון ומימון טרור קנסה את בנק דיסקונט בסך 3.7 מיליון ש"ח , 4/11/2008
במלחמות אין מיתון . . . , 3/11/2008
כלכלה על פי ההלכה, 2/11/2008
קריפטונייט: "היו קונים שעמדו על המסך ובזמן פציעות באו שחקני נכס הבסיס והורידו את השוק", 2/11/2008
בנק הפועלים: "ההשקעה באפיק המנייתי עדיין כרוכה בסיכון גבוה בנקודת הזמן הנוכחית", 2/11/2008
מרץ השקעות: "אוקטובר 2008-הקשה ביותר בהיסטוריה של שוק ההון", 30/10/2008
הלמן-אלדובי: "המשבר הריאלי רק מתחיל וזו הסיבה לכך ששווקי המניות לא מצליחים לתקן", 27/10/2008
[1-5]...[66-70]  Previous Page 71 72 73 74 75 Next Page  [76-79]

אודות אקונומיסט

חדשות כלכלה

פורומים כלכלה

מאמרים כלכלה

לינקים נבחרים

מי אנחנו

כלכלה

הנהלת חשבונות

כלכלת משפחה

לימודי שוק ההון

חברי המערכת

שוק ההון

שירותי מחשוב

כלכלה

מחשבונים

פרסמו אצלנו

נדל"ן

דיני מקרקעין

שוק ההון

מידע פיננסי

תקנון האתר

פרסום ומדיה

משכנתא

פנסיה

רוטנברג עו"ד גירושין 

צור קשר

ספורט ובריאות

פנסיה

יזמות

עסקים קטנים

RSS

טכנולוגיה

ייעוץ מס

משכנתאות

פורקס

       
       

חדשות כלכלה, עסקים , שוק ההון, משכנתא אקונומיסט.

דרונט בניית אתרים
© כל הזכויות שמורות לפורטל כלכלה, עסקים אקונומיסט בע"מ.