דווקא עכשיו: קרן השתלמות רום יוצאת במסלול חדש ואגרסיבי

קרן ההשתלמות לעובדי הרשויות המקומיות הודיעה על פתיחת מסלול השקעות חדש ואגרסיבי, שיכלול לפחות 50% מניות; יוסי שטורם, סמנכ"ל רום: "ההזדמנויות בשוק יוצרות ביקוש למוצרים אגרסיביים". כל עמית יוכל להרכיב קרן השתלמות פרטית

במהלך יוצא דופן החליט בשבוע האחרון דירקטוריון קרן ההשתלמות רום לעובדי הרשויות המקומיות על פתיחת מסלול השקעות חדש בעל אופי אגרסיבי, שיכלול לפחות 50% מניות. 

יוסי שטורם, סמנכ"ל החברה המנהלת של רום, מסר כי "לאחר שבתחילת המשבר הוספנו מסלול ברמת סיכון נמוכה, אנו מאמינים כי כעת מתחיל להיווצר  ביקוש למוצרים אגרסיביים, על רקע ההזדמנויות שיכולות להיווצר בשוק המניות והאג"ח הקונצרניות". להערכת שטורם, "המסלול יחדור לשוק בהדרגה, כאופציה לעמיתים שמוכנים ליטול סיכונים, ואם בעתיד צפויות לנו שנים עם תשואות גבוהות, המסלול עשוי להוות תחרות אמיתית לקופות הפרטיות, ובדמי ניהול הנמוכים באופן משמעותי".

המבנה החדש של רום כקרן ובה שלושה מסלולים (הקלאסי הוותיק, רום רביד – בסיכון נמוך ורום ספיר – בסיכון גבוה), מאפשר לכל עמית גמישות מכסימלית, במסגרתה הוא יכול לפצל את חשבונו בין המסלולים השונים, הן את הפקדות העבר והן את ההפקדות העתידיות. כך שניתנת לכל עמית האפשרות לבנות לעצמו בפועל "קרן השתלמות אישית", שתהיה מורכבת משילוב בין שלושת המסלולים. לדברי שטורם, על מנת להקל על העמיתים, בכוונת רום להציע להם בעתיד 'תמהילי בסיס' שונים בין המסלולים, המותאמים לגיל החוסך, כאשר לאנשים צעירים למשל ניתן להציע תמהיל של 50% במסלול ספיר, ו-50% במסלול הקלאסי, למבוגרים לפני פרישה – תמהיל של 80% רביד ו-20% קלאסי וכן הלאה. ברום מבקשים לציין כי בכל עת יכול העמית לשנות את בחירת המסלולים ללא כל עלות, ודמי הניהול הינם זהים לכל המסלולים.
 
רום הינה קרן ענפית המיועדת לעובדי הרשויות המקומיות וגופי הסמך שלהן, והיא משרתת כ-90 אלף עמיתים, בהיקף נכסים המתקרב ל-2 מיליארד שקל. תשואת המסלול המרכזי – 'רום קלאסי' מתחילת השנה ועד סוף אוקטובר הינה טובה יחסית להפסדים הכבדים בענף, 14.75%- בלבד (תשואה נומינלית ברוטו, לפני דמי ניהול).  בשנת 2007 גבתה הקרן דמי ניהול מזעריים בשיעור של  0.26% ותשואת 'רום קלאסי' הייתה בשיעור של 9.71%.